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罚款4881万,21人终身禁业,贷款违规成重灾区!1月银行机构处罚一览

1月份,银保监会系统针对银行及相关责任人的罚单有215张,处罚金额4881万元。

其中,银保监会开出1张罚单,派出机构开出214张罚单。

21名相关责任人被终身禁业。

(注:以作出处罚决定的日期为统计口径)

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罚款4881万,21人终身禁业,贷款违规成重灾区!1月银行机构处罚一览

处罚金额最大罚单为420万元,农业银行因发生重要信息系统突发事件未报告、制卡数据违规明文留存、网络信息系统存在较多漏洞等6项违法违规事实,被银保监会进行行政处罚。


01、58家银行机构受罚


具体来看,1月份有58家银行及分支机构被处罚,合计被罚4601万元(不含个人处罚)。

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在58家银行中,有外资银行1家、开发性金融机构1家、政策性银行1家、国有大行6家、股份行7家、城商行15家、农商行15家、村镇银行5家、农村信用社6家、民营银行1家。

从机构类型来看,6家国有大行以1611万元罚款排在首位,15家城商行以1029万元罚款排第二,15家农商行以680万元罚款排第三。

58家银行中,有14家银行罚款超过百万元。


02、贷款违规成重灾区


据银保监会官网发布的行政处罚决定书统计,在58家银行及分支机构被处罚的原因中,“贷款业务违规”成重灾区,占比超过50%。

贷款业务违规主要集中在,未严格执行贷款“三查”制度,违法违规发放贷款等方面。

此外,还有部分银行因信贷资金违规流入房地产市场,个人消费贷款流入股市等原因被罚。

涉及贷款业务违规的最大一张罚单,由重庆银保监局开出。

建设银行重庆市分行因存在贷款审查不尽职,贷款支付不合规,小微快贷产品资金用途无法有效管控,贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款等违法违规事实,被罚款270万元,并没收违法所得4164.58元。

除贷款业务违规外,银行及分支机构被处罚的原因还有:信用卡业务违规,票据贴现业务违规,员工私售理财产品,数据安全管理较粗放,存在数据泄露风险,未经监管部门核准高管违规履职,未按规定报送监管统计数据等。


03、124名责任人受罚


1月份,有124名相关责任人被罚。

其中,21人被禁止终身从事银行业工作。

1人被禁止从事银行业工作3年。

1人被禁止从事银行业工作1年。

1人被取消高管任职资格3年。

2人被取消高管任职资格2年。

在21名被终身禁业的责任人中,有7人是因对其所在机构贷款业务违规负责被处罚。

还有人因利用职务上的便利,收受贿赂,贪污本行资金,利用工作便利侵占客户资金等原因被罚。


04、广西开出罚单最多


1月份,广西、辽宁、云南三地派出机构开出罚单数量最多,分别为22张、21张、21张。

云南、湖南、辽宁三地派出机构罚款金额最多,分别为356万元、310万元、285万元。

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统计数据来自中国银保监会网站,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。


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